Pencucian uang adalah sesuatu yang dilakukan beberapa penjahat untuk menyembunyikan uang yang mereka hasilkan dari kejahatan. Penjahat melakukan pencucian uang untuk menyulitkan polisi untuk mengetahui dari mana penjahat tersebut mendapatkan uang.

Salah satu cara penjahat mencuci uang adalah dengan menggunakan uang yang diperoleh dari kegiatan ilegal untuk membeli barang-barang (seperti emas dan perak, saham atau chip kasino, kegiatan bisnis sah lainnya seperti makanan atau toko minuman keras) dan kemudian menjual barang-barang tersebut untuk mendapatkan uangnya kembali. Jika seorang penjahat membeli dan menjual barang berkali-kali, sulit bagi polisi untuk mengetahui dari mana penjahat tersebut mendapatkan uangnya.

Beberapa negara memiliki undang-undang untuk mencoba menghentikan pencucian uang. Undang-undang ini membantu polisi untuk mengetahui ketika penjahat mencoba melakukan pencucian uang. Di bawah undang-undang di beberapa negara, pelaku bisnis harus:

  • memberitahu Pemerintah ketika seseorang membayar mereka banyak uang (misalnya $10.000) atau ketika seseorang menaruh banyak uang di bank mereka
  • memberitahu Pemerintah jika mereka berpikir seseorang melakukan pencucian uang, dan
  • menuliskannya di atas kertas, atau di komputer, setiap kali seseorang memberi mereka banyak uang atau mereka memberi seseorang banyak uang.

Pada tahun 1989, beberapa negara membentuk sekelompok orang dari Pemerintah yang berbeda untuk memberi tahu negara-negara cara terbaik untuk menghentikan pencucian uang. Organisasi ini disebut Satuan Tugas Aksi Keuangan untuk Pencucian Uang. Negara-negara berikut ini telah bergabung dengan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF/GAFI):