Pencucian uang
Pencucian uang adalah sesuatu yang dilakukan beberapa penjahat untuk menyembunyikan uang yang mereka hasilkan dari kejahatan. Penjahat melakukan pencucian uang untuk menyulitkan polisi untuk mengetahui dari mana penjahat tersebut mendapatkan uang.
Salah satu cara penjahat mencuci uang adalah dengan menggunakan uang yang diperoleh dari kegiatan ilegal untuk membeli barang-barang (seperti emas dan perak, saham atau chip kasino, kegiatan bisnis sah lainnya seperti makanan atau toko minuman keras) dan kemudian menjual barang-barang tersebut untuk mendapatkan uangnya kembali. Jika seorang penjahat membeli dan menjual barang berkali-kali, sulit bagi polisi untuk mengetahui dari mana penjahat tersebut mendapatkan uangnya.
Beberapa negara memiliki undang-undang untuk mencoba menghentikan pencucian uang. Undang-undang ini membantu polisi untuk mengetahui ketika penjahat mencoba melakukan pencucian uang. Di bawah undang-undang di beberapa negara, pelaku bisnis harus:
- memberitahu Pemerintah ketika seseorang membayar mereka banyak uang (misalnya $10.000) atau ketika seseorang menaruh banyak uang di bank mereka
- memberitahu Pemerintah jika mereka berpikir seseorang melakukan pencucian uang, dan
- menuliskannya di atas kertas, atau di komputer, setiap kali seseorang memberi mereka banyak uang atau mereka memberi seseorang banyak uang.
Pada tahun 1989, beberapa negara membentuk sekelompok orang dari Pemerintah yang berbeda untuk memberi tahu negara-negara cara terbaik untuk menghentikan pencucian uang. Organisasi ini disebut Satuan Tugas Aksi Keuangan untuk Pencucian Uang. Negara-negara berikut ini telah bergabung dengan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF/GAFI):
- Argentina
- Aruba
- Australia
- Austria
- Bahrain
- Belgia
- Brasil
- Kanada
- Tiongkok
- Curaçao
- Denmark
- Komisi Eropa
- Finlandia
- Prancis
- Jerman
- Yunani
- Hong Kong, Tiongkok
- Islandia
- India
- Irlandia
- Italia
- Jepang
- Kuwait
- Luksemburg
- Malaysia
- Meksiko
- Belanda
- Selandia Baru
- Norwegia
- Oman
- Portugal
- Qatar
- Republik Korea
- Federasi Rusia
- Saint Maarten
- Arab Saudi
- Singapura
- Afrika Selatan
- Spanyol
- Swedia
- Swiss
- Turki
- Uni Emirat Arab
- Inggris Raya
- Amerika Serikat
Pencucian uang di Kanada
Di Kanada, pencucian uang adalah masalah serius. Pemerintah Kanada telah mengalokasikan lebih dari $70 juta untuk memerangi pencucian uang.
Provinsi British Columbia mengumumkan akan mengadakan penyelidikan publik mengenai masalah ini.
Pertanyaan dan Jawaban
T: Apa yang dimaksud dengan pencucian uang?
J: Pencucian uang adalah proses yang digunakan oleh penjahat untuk menyembunyikan uang yang diperoleh dari kegiatan ilegal atau korupsi politik, yang dikenal sebagai "uang kotor". Tujuan pencucian uang adalah untuk membuat uang kotor terlihat berasal dari sumber yang sah sehingga bank dapat menerimanya tanpa kecurigaan.
T: Bagaimana cara penjahat mencuci uang?
J: Penjahat sering menggunakan uang yang diperoleh dari kegiatan ilegal untuk membeli barang (seperti emas dan perak, saham atau chip kasino, bisnis lain yang sah seperti toko kelontong atau toko minuman keras) dan kemudian menjual barang-barang tersebut untuk mendapatkan uangnya kembali. Hal ini menyulitkan polisi untuk melacak dari mana penjahat mendapatkan uangnya.
T. Apakah ada undang-undang untuk mencegah pencucian uang?
J: Ya, beberapa negara memiliki undang-undang untuk membantu polisi mendeteksi ketika penjahat mencoba mencuci uang. Undang-undang ini mewajibkan perusahaan untuk melaporkan pembayaran dan transaksi dalam jumlah besar serta kecurigaan pencucian uang.
T: Siapa yang membentuk Satuan Tugas Anti Pencucian Uang?
J: Pada tahun 1989, sekelompok pemerintah dari berbagai negara membentuk sebuah kelompok yang disebut Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF/GAFI). Organisasi ini membantu negara-negara untuk mengidentifikasi cara-cara yang dapat dilakukan untuk menghentikan dan mencegah pencucian uang.
T. Negara mana saja yang menjadi anggota FATF/GAFI?
J: Anggota FATF/GAFI mencakup negara-negara berikut ini: Argentina, Aruba, Australia, Austria, Austria, Bahrain, Belgia, Brasil, Kanada, Cina, Curacao, Denmark, Komisi Eropa, Finlandia, Prancis, Jerman, Yunani, Hong Kong, Islandia, India, Irlandia, Italia, Jepang, Austria, Kuwait, Luksemburg, Malaysia, Meksiko, Belanda, Selandia Baru, Norwegia, Oman, Portugal, Qatar, Republik Korea, Federasi Rusia, Saint-Maarten, Arab Saudi, Swedia, Jerman, Swiss, Singapura, Afrika Selatan, Spanyol, Swiss, Denmark, Turki, Uni Emirat Arab, Inggris, Amerika Serikat, Qatar.
T: Apa yang harus dilakukan perusahaan berdasarkan undang-undang anti pencucian uang?
J: Perusahaan harus melaporkan pembayaran dan transaksi dalam jumlah besar dan kecurigaan pencucian uang jika diwajibkan oleh hukum. Mereka juga mungkin diminta untuk menyimpan catatan kertas atau komputer dari semua pembayaran dalam jumlah besar yang dilakukan atau diterima.
